Рубрика: Оплата по QR коду

Как подтвердить что оплата по QR коду прошла

На примере Сбербанк-Онлайн.

После оплаты по QR коду, на следующий рабочий день обычно приходит зачисление денежных средств.
Если по какой то причине юр.лицо потеряло Ваш платёж и при этом от Сбербанка тоже никаких возвратов Вам не было.
То для подтверждения Вашей оплаты по QR действовать нужно так:
1) Зайти в Сбербанк-Онлайн в раздел «история платежей»
2) Выбрать «Справка по операциям»
справка по операции по оплате по QR

3) Выбрать «скачать в pdf» или «распечатать»

У вас на руках будет следующий подтверждающий документ, в котором указан номер платежного поручения, которым был зачислен платёж в организацию.

подтверждение оплаты по QR

С этой бумагой уже следует обращаться в бухгалтерию организации в которую Вы платили. Если возвратов не было, то платёж у юр.лица. Найти его можно по номеру платёжного поручения.

Другой коммерческий банк

Если в мобильном банке подтверждающие документы не формируются, то нужно сформировать чек оплаты и уже с ним обращаться вначале к юр.лицу как к конечной точке получения платежа. Если юр.лицо платёж не найдут, то значит уже в банк через который Вы платили. Оставлять обращение на розыск и подтверждение платежа, прикладывая чек оплаты.

А у Вас были случае, что Ваш платёж по QR коду потеряли? Оставляйте комментарии и вопросы ниже.

Как направить QR код для оплаты в мессенджер (WhatsApp, Viber, Telegram)

Вы ведёте свой бизнес и Ваши клиенты находятся удалённо. Иногда возникает потребность переслать Ваши реквизиты для оплаты клиенту (плательщику) оперативно. Желательно, чтобы клиенту было удобно и быстро оплатить (например, через мобильный банк). Для этих целей подходят современные мессенджеры такие как WhatsApp (Вацап), Viber (Вайбер), Telegram (Телеграм). Пересылать реквизиты можно сразу в виде QR кода для оплаты, который нужно лишь отсканировать через мобильное приложение (Сбербанк-Онлайн, Тинькофф, ВТБ-онлайн и т.п.).

В данной статье разберём подробнее как сформировать QR код для оплаты в виде изображения (картинки) и направить его клиенту по мессенджеру. Сделать это можно прямо с телефона.

Как сформировать изображение QR кода для оплаты

Для того чтобы сгенерировать QR код для оплаты можно перейти на страницу сервиса создания QR кода для оплаты

Или же создать личный кабинет для Вашей организации (или ИП). В личном кабинете будет удобнее настроить перечень необходимых атрибутов для формирования QR кода для оплаты. А банковские реквизиты уже будут зафиксированы, и их не нужно будет вводить вручную.

Если Вам нужно постоянно создавать QR коды для оплаты, то можно завести личный кабинет, перейдя по ссылке.

На странице сервиса создания QR кодов для оплаты или в личном кабинете заполните нужные реквизиты, и нажать на кнопку «QR для оплаты»

После появления изображения QR кода нажмите на ссылку «Скачать файл»

создать QR код для оплаты

Как отправить в Вацап, Вайбер, Телеграм QR код для оплаты на iPhone (айфоне)

После того как изображение QR кода для оплаты будет открыто в отдельном окне, нажмите на пиктограмму квадратика со стрелочкой (поделиться).

скачать изображение QR кода для оплаты на iPhone

В диалоговом окне выберите ярлычок нужного мессенджера. В данном примере WhatsApp

отправить изображение QR кода для оплаты на iPhone

Выберите нужный контакт, которому хотите отправить QR код для оплаты.

выбор контакта для отправки изображение QR кода для оплаты на iPhone

При отправке изображения QR кода для оплаты обязательно подпишите, зачем этот QR код, за какие услуги и т.д. Так плательщику будет понятнее принятое сообщение QR кода.

Подписать изображение QR кода для оплаты при отправке на iPhone

Плательщик возможно не сможет считать сам у себя принятое изображение QR кода для оплаты, а ему придётся пересылать ещё кому то или себе на компьютер, чтобы потом считать своим смартфоном с другого экрана. Поэтому подписанное сообщение будет удобнее найти среди прочих и помнить для чего оно.

Как отправить в Вацап, Вайбер, Телеграм QR код для оплаты на Android (андроиде)

После нажатия на ссылку «скачать файл» появится диалоговое окно для сохранения файла. Можно просто ничего не менять и нажать «Скачать»

Скачать изображение QR кода для оплаты на Android

При скачивание файлов может возникнуть предупреждающее сообщение. Нужно согласиться и сохранить файл в галерее.

Перейдите в галерею. В данном примере в раздел скаченные

Сохранить изображение QR кода для оплаты на Android

Нажмите на иконку «поделиться». В зависимости от версии Android внешний вид иконки поделиться, может быть разный

Примеры кнопок «поделиться»

Поделиться изображением QR кода для оплаты на Android

В диалоговом окне выберите мессенджер. В данном примере WhatsApp.

Другой способ — просто откройте WhatsApp выберите контакт, которому хотите отправить. Затем выберите изображение QR кодя для оплаты из галереи.

Отправить изображением QR кода для оплаты на Android

Чтобы плательщику было понятнее, как использовать присланный QR код. Вы можете направить ему несколько ссылок на инструкции по оплате в мобильных приложениях:

Как оплатить по QR коду через мобильное приложение Тинькофф

Как оплатить по QR коду через мобильное приложение Яндекс.Деньги

Как оплатить по QR коду через приложение ВТБ-онлайн

Как оплатить по QR коду через приложение Сбербанк-Онлайн

А Вы пробовали отправлять QR код для оплаты через мессенджер (вацап, вайбер, телеграм)? Оставляйте Ваши комментарии внизу.

Как физическому лицу принимать платежи по QR коду

В данной статье разберем возможные доступные на текущий момент варианты приёма платежей физическому лицу по QR коду.

Но для начала определимся зачем вообще нужно принимать платежи по QR коду физ.лицу. Поводов это сделать несколько:
1) Быстрота перевода денежных средств от одного физ. лица другому физ.лицу
2) Удобство, достаточно лишь отсканировать смартфоном QR код
3) Надежность и защита от ошибок ввода неправильных реквизитов

Чтобы перечислить деньги юр.лицу по QR коду уже достаточно давно существует стандарт ГОСТ двумерного штрихкодирования платежных реквизитов, который реализован в множестве банков. Подробнее Вы можете почитать в следующих статьях

Как создать QR код для оплаты налогов и страховых взносов
Как создать qr код для оплаты в Сбербанк-Онлайн (от физ. лица юр. лицу или ИП)
Оплата по QR коду через приложение Яндекс.Деньги
Как платить по QR коду через Сбербанк-Онлайн

Если Вам нужно создать QR код для приёма платежей в пользу юр. лица или ИП, то это можно сделать в этом сервисе подготовки QR кода для оплаты

К сожалению, для физических лиц данный ГОСТ так широко не поддерживается банками и нельзя так просто создать QR код с расчётным счётом физического лица.

Но разберем — какие есть варианты для физического лица.

Создание QR кода в мобильном приложение Тинькофф для переводов физ.лицу

Ограничением такого QR кода является то, что денежные средства Вы можете принимать только от других владельцев продуктов Тинькофф. От других банков принять платежи по такому QR коду не получиться.

Чтобы создать такой QR код необходимо:
1) Открыть приложение Тинькофф
2) Выбрать свою карту, на которую хотите принимать платежи ( данном случае TinkoffBlack)
реквизиты для QR код в приложении Тинькофф

3) Нажать на реквизиты
4) На экране будет QR код, который содержит данные Вашего договора Тинькофф. Этот QR код позволит другим клиентам Тинькофф сканировать его и зачислять Вам денежные средства
QR код в приложении Тинькофф

С этого экрана его можно перенаправить по почте или мессенджеру другому человеку.

Создание QR кода для WeChat

Если у Вас установлен китайский мессенджер, то в нём Вы можете создать QR код для сбора средств. Если мессенджера нет, то его нужно поставить а это не так просто (требуется другой пользователь WeChat, который подтвердит, что Вы реальный человек).
Ограничением такого QR кода является, то что сбор денежных средств будет идти через WeChat, а в России он мало у кого установлен. И мало кто собирает деньги в юанях, в банке Китая.

Создание QR кода для Яндекс.Кошелька

На мой взгляд это наиболее доступный и универсальный способ сбора денежных средств физическим лицом по QR коду.
По такому QR коду можно собирать деньги в независимости от того, в какому банке будет открыт счёт у Вашего плательщика. Неудобством является то, что плательщику нужно будет вводить все реквизиты его карты, чтобы перечислить Вам деньги. При сканировании QR кода с Яндекс кошельком будет открыта страница платежной формы Яндекса.

платежная форма Яндекс денег после скана QR кода

А если у Вашего плательщика есть мобильное приложение Яндекс деньги, то сразу будет открыта форма для перевода Вам средств
форма для перевода средств Яндекс денег

Если Вы хотите попробовать такой способ сбора денег то, можете для примера отсканировать мой QR код и в знак благодарности перевести любую комфортную для Вас сумму. Думаю, если это сделаете, то точно запомните как это работает и сделаете такой же для себя и уже будете собирать деньги сами.

QR код для оплаты Яндекс денег или QR код виджета Яндекс денег
Если Вы решили создать QR код для приёма платежей на свой кошелек Яндекс.Денег, то это можно сделать по этой Создать QR код Яндекс.Денег для приёма платежей физ.лицу
или этой ссылке Создать QR код Юmoney (Яндекс.Денег) с дизайном для приёма платежей на сайте

Ниже можете оставлять комментарии по данной теме.

Формат QR кода для системы быстрых платежей

В Системе Быстрых Платежей используется формат двухмерного кода QR Code (ISO/IEC 18004-2015).
В QR коде закодирована url-ссылка, которая содержит:
1) идентификатор персонального для каждого юр. лица или ИП
2) QR_TYPE — тип QR кода, статический или динамический. 01 — QR Static (QR наклейка); 02 — QR Dynamic (QR на кассе)
3) MEMBER_ID — Идентификатор Банка Получателя.
4) SUM — сумма платежа в копейках.
5) CUR — валюта операции
6) CRC — контрольная сумма
В обобщённом виде Payload url ссылка для QR-кода по системе быстрых платежей представляет собой:

https://qr.nspk.ru/QR_ID?type=QR_TYPE&bank=MEMBER_ID&sum=SUM&cur=CUR&crc=CRC

Возможности приёма платежей по QR коду с моментальным подтверждением

Возможность оплатить товары или услуги по QR коду появилась в 2019 году через систему быстрых платежей. На начало 2020 года к этой системы подключилось порядка 36 участников, коммерческие банки (ВТБ, Тинькофф, Альфа-Банк и т.д., QIWI, Почта Банк) и другие платежные агенты.

По информации от Центробанка в 2020 году планируется массовое распространение технологии системы быстрых платежей. В этой системе можно выделить две составляющие:
1) Мгновенные переводы между физическими лицами по номеру мобильного телефона
2) Переводы от физического лица в пользу юридического по QR коду, т.е. оплата товара или услуги. Это аналог эквайринга, который реализуется Центробанком через одного из участников Системы быстрых платежей.

Стоит обратить внимание, что на текущий момент к системе быстрых платежей Сбербанк планирует подключаться частично. Ввиду того что у Сбербанка есть свои альтернативы, которые работают уже достаточно долго и получили большее распространение.
Так переводы по номеру телефона между клиентами Сбербанка существуют уже несколько лет. Возможность оплаты товаров или услуг по QR коду запустили в 2018. Это аналог эквайринга через наклейки «Плати QR» для небольших юр.лиц и ИП, у которых нет возможность поставить оборудование эквайринга, но которые могут на кассе разместить наклейку с QR кодом.
Также для юр.лиц, которым не критична моментальное подтверждение платежа, есть возможность приёма платежей по QR коду, которая реализована с 2013 года. К данному стандарту приёма платежей также подключены практически все коммерческие банки. По данной технологии деньги и информация о платеже приходит на следующий рабочий день, а комиссия может быть ниже, чем по эквайрингу.
Подробнее о приёме платежей по QR кодам через Сбербанк можно почитать здесь:
Оплата через «Плати QR» от Сбербанка (с моментальным подтверждением)
Как платить по QR коду через Сбербанк онлайн (с получением денег и информации о платеже на следующий рабочий день)

Таким образом, если юр. лицо или ИП хочет запустить возможность приёма за свои товары или услуги через QR код, с мгновенным подтверждением оплаты, то существуют следующие возможности:
1) Обратится в Сбербанк для подключения к системе «Плати QR»
2) Обратится в любой другой коммерческий банк для подключения оплаты по QR коду к системе быстрых платежей.
В обоих случаях услуга с моментальным подтверждением оплаты требует того, чтобы юр.лицо или ИП было клиентом того банка через, который будет реализация. Т.е. должен быть открыт расчётный счёт и подключена услуга эквайринга или интернет-эквайринга. Что влечет соответствующие расходы за обслуживание счёта и комиссию за эквайринг.
Сгенерировать QR код для системы быстрых платежей без обращения в банк юр. лицу не представляется возможным, так как в таком QR коде зашит идентификатор получателя платежа, который генерирует банк. В отдельной статье описан формат QR кода для системы быстрых платежей.

Если же юр. лицо допускает приём платежей с получением денежных средств и информации об оплате не моментально, а на следующий рабочий день, то существует технология приёма платежей по QR коду. Платежи можно собирать любым способом через кассира банка, терминалы самообслуживания или мобильное приложение Сбербанк-Онлайн, Тинькофф и т.д. При этом способе можно сэкономить на комиссии. Сгенерировать такой платежный QR код можно самостоятельно без обращения в банк. Но в ряде банков есть ограничение — реквизиты получателя должны быть добавлены в базу контрагентов для приёма платежей по QR.

В таблице ниже проведем сравнительный анализ существующих технологий приёма платежей по QR:

Критерий/Способ приёма Плати QR от Сбербанка по QR в системе быстрых платежей По QR коду на следующий рабочий день
Скорость зачисления денежных средств несколько секунд несколько секунд На следующий рабочий день
Место открытия расчетного счёта В Сбербанке В одном из банков участников системы быстрых платежей Не важно, можно в любом банке
Подключение эквайринга Обязательно Обязательно Не требуется
С кого комиссия С юр. лица С юр.лица с физ. лица (без договора)
или с юр.лица (при подписание договора)
Размер комиссии По тарифам Сбербанка за эквайринг (~ 2% от суммы оплаты) Ниже, чем за обычный эквайринг. За обычный эквайринг ~2.7% По тарифам банка, ниже чем за эквайринг. От 1%
Способы приёма платежей На кассе магазина На кассе магазина, интернет магазина в банке через кассира, на терминале самообслуживания, в мобильном приложении
Оснащение физ. лица Мобильное приложение Сбербанк-Онлайн или плати QR Мобильное приложение банка участника системы быстрых платежей Можно в любом мобильном приложении, любого банка. Также можно без телефона,а просто по квитанции через кассира или терминал самообслуживание

Личное мнение автора статьи, что если юр. лицу или ИП нужна моментальная оплата, то проще установить классический эквайринг или интерент-эквайринг. Так как покупатели привыкли на месте оплачивать картой или телефоном по NFC. С точки зрения покупателя это удобнее и быстрее, чем запускать мобильное приложение и сканировать QR код.
Если же вам не нужно моментальное зачисление денежные средств и Вы готовы подождать до следующее рабочего дня (актуально для юр лиц оказывающих услуги: тур.фирмы, гостиничный бизнес, образовательные учреждения и т.п.), то можно сэкономить на комиссии и использовать оплату по QR коду как перевод физ.лица в пользу юр. лица или ИП. Такой QR код можно изготовить самостоятельно.

В следующей статье мы разберём механизм оплаты по QR коду по системе быстрых платежей с точки зрения покупателя (физического лица).

Если у Вас есть вопросы по оплате по QR коду по системе быстрых платежей, то можете оставлять свои комментарии ниже. Обсуждение поможет выяснить детали.

Как создать QR код для оплаты налогов и страховых взносов

ИП или его бухгалтеру обычно раз в месяц, квартал или год требуется провести оплату налогов по упрощённой системе налогообложения, патентной системы, вмененного налога, единого сельхозналога, НДС, НДФЛ. Также ИП проводит взносы за своих работников в ФСС, ПФР, ФОМС. Чтобы ИП оплатить все налоги и взносы необходимо подготовить квитанцию для оплаты или платежку. Для того чтобы сам процесс оплаты был удобнее для квитанции можно создать QR код, который позволит автоматически оплачивать через мобильное приложение Сбербанк-Онлайн.

Пошаговая инструкция для получения квитанций с QR кодом для оплаты налогов в ФНС и страховых взносов в ФСС

1. Перейдите по ссылке. Здесь Вы сможете бесплатно создать QR код для оплаты ФНС, ФСС, ПФР.
2. Заполните реквизиты получателя платежа (налоговой, фонда соц.страхования или пенсионного фонда)

Пример заполнения реквизитов:
создать QR код для оплаты налогов и взносов

3. Заполните реквизиты налогоплательщика

Для оплаты в ФНС КБК должен начинаться на 182…. А также обязательно нужно заполнить ИНН налогоплательщика. Для оплаты в ФСС и ПФР необходимо заполнить регистрационный номер.

Пример квитанции ФНС с QR кодом

4. Нажмите кнопку «Квитанция с QR». Если хотите только скачать изображение QR кода, то нажмите «QR для оплаты».

Полученная данным способом квитанция с QR кодом будет удобна для индивидуальных предпринимателей и бухглатеров занимающихся подготовкой отчётности для ИП. Оплата по QR проходит через мобильное приложение Сбербанк-Онлайн, Яндекс-Деньги, Тинькофф и др. коммерческие банки.

А Вы уже делали квитанции для оплаты в ФНС, ФСС, ПФР? Оставляйте Ваши вопросы в комментариях ниже.

Оплата по QR коду через приложение ВТБ-онлайн

1.Откройте мобильное приложение «ВТБ-онлайн» на своём смартфоне
(если приложения нет, то скачайте его из AppleStore или GooglePlay)
2. Перейдите в раздел «Платежи»
3. Нажмите на кнопку вверху экрана «Оплата по QR-коду»
4. Сканируйте QR и подтвердите платеж

Если Вы хотите создать QR код для оплаты в мобильном приложение «ВТБ-онлайн», то Вы можете заполнить реквизиты на нашем сервисе и получить квитанцию с QR кодом для оплаты бесплатно. Или сгенерировать изображение платежного QR кода.

Видео инструкция

В этом коротком видео от одного из пользователя приложения показана видео инструкция оплаты по QR коду в ВТБ-онлайн:

А Вы уже платили по QR коду в приложение ВТБ-онлайн? Оставляйте Ваши вопросы и комментарии внизу.

Оплата по QR коду через приложение Яндекс.Деньги

1.Откройте мобильное приложение «Я.Деньги» на своём смартфоне
Открыть мобильное приложение Я.Деньги

(если приложения нет, то скачайте его из AppleStore или GooglePlay)

Примечание. Для успешной оплаты в мобильном приложение «Я.Деньги» должен быть активный кошелек, с которой будет проходить списание денежных средств.

2.Выберите ярлычок QR-оплата
Я.Деньги выбрать QR-оплата

3.Наведите камеру на QR или штрихкод
Я.Деньги навести камеру на QR код
4.Проверьте считанные реквизиты, при необходимости дозаполните недостающие
Я.Деньги навести камеру на QR код

5.Нажмите Заплатить
6.Проверьте комиссии. Возможно взимание, 2%. (мин. 30 рублей)
Я.Деньги комиссия при оплате по QR

7.Нажмите отправить.
Сроки зачисления денежных средств на расчетный счет получателя как и в случае обычного платежа от 1 до 3х рабочих дней. Подробнее об условиях Вы можете прочитать на официальной странице сервиса Яндекс.Деньги.

Если Вы хотите создать QR код для оплаты в мобильном приложение «Я.Деньги», то Вы можете заполнить реквизиты на нашем сервисе и получить квитанцию с QR кодом для оплаты бесплатно. Или сгенерировать изображение платежного QR кода.

Видео инструкция

В этом коротком видео от Яндекса показана видео инструкция оплаты за 30 секунд по QR коду:

А Вы уже платили по QR коду в приложение от Яндекса «Я.Деньги»? Оставляйте Ваши вопросы и комментарии внизу.

Как создать qr код для оплаты в Сбербанк-Онлайн

Чтобы создать платежный QR код для оплаты в Сбербанк-Онлайн необходимо
1) Убедиться, что у Вас есть все необходимые данные:
• Банковские реквизиты получателя платежа (БИК, кор.счет, Наименование банка, расчетный счет, ИНН, КПП, юридическое наименование). Все эти реквизиты являются обязательными для размещения в QR коде.
• Реквизиты плательщика или физического лица. Могут присутствовать опционально. Среди таких реквизитов: ФИО, Адрес, Назначение, Лицевой счет, Период, ИНН плательщика, номер договора и т.д.

2) Сгенерировать изображение QR кода для оплаты.

Размещение информации в QR коде проходит согласно ГОСТ Р 56042-2014. Вы можете скачать стандарт штрихкодирования платежных реквизитов и самостоятельно изготовить нужный QR код.
На нашем сайте есть бесплатный сервис создания QR кодов для оплаты, а также уже готовых квитанций с QR кодом для оплаты через Сбербанк-Онлайн.

Чтобы сгенерировать QR код для оплаты через Сбербанк-Онлайн перейдите по ссылке.

Также в сети много бесплатных сервисов, которые позволяют сделать готовую квитанцию с QR кодом для оплаты.
Например
1) здесь Вы сможете бесплатно подготовить квитанцию для коммерческой организации или ИП: http://savepayment.ru/soft/66/dvumernoe-shtrikh-kodirovanie-kvitantsii
2) А вот здесь сможете сделать бесплатную квитанцию для оплаты в бюджет (ФНС, ФСС, муниципальные учреждения, детские сады, школы и т.д.):
http://savepayment.ru/soft/68/dvumernyi-shtrikh-kod-na-byudzhetnykh-kvitantsiyakh

Стоит учитывать, что для успешной оплаты в мобильном приложение Сбербанк-Онлайн в ряде случае требуется наличие договора между юридическим лицом/получателем платежа и Сбербанком.
См. также
Как заключить договор на приём платежей по QR кодом через Сбербанк

А Вы пробовали создать QR код для оплаты через Сбербанк? Делитесь своими вопросами в комментариях ниже.

Как заключить договор на приём платежей по QR кодам через Сбербанк

Как организовать приём платежей через банкоматы, терминалы Сбербанка а также мобильное приложение Сбербанк-Онлайн.

1) зайдите на сайт Сбербанка по адресу http://www.sberbank.ru/
И выбреете раздел «Малому бизнесу»
2) убедитесь, что выбран ваш регион
3) выберите пункт «Открытие и ведение счета»
4) Выберите меню «Прием ваших платежей через сеть Сбербанка»
Заключение договора со Сбербанком на приём платежей по QR

5) в результате вы окажитесь на странице
http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/payments_receiving

6) вам нужно будет следовать указаниям Сбербанка. Перейдя по ссылке «оставьте заявку»

Заявка на приём платежей по QR через Сбербанк

Заполнить пункты анкеты:
— ДАННЫЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ
— ДАННЫЕ О РУКОВОДИТЕЛЕ
— ЭЛЕКТРОННЫЙ ДОКУМЕНТООБОРОТ

Заполнить анкету на приём платежей по QR коду

Отправить заявку на подключение. Подготовить копии нужных документов. Потом с вами свяжется менеджер банка для подписания договора на приём платежей.

Таким образом, если договор будет подписан, то ваши платежи можно будет принимать через банкоматы, устройства самообслуживания Сбербанка а также мобильное приложение Сбербанк-Онлайн.

В разделе «Наличие платежного документа» стоит метка о том, что при наличие платежного документа обязано наличие штрих-код. Вы можете сделать на нашем сайте необходимый формат платежного документа со штрих-кодом под требование Сбербанка. Или обратиться по адресу эл. почты analiticexpertpay@gmail.com

А Вы уже пробовали заключать договор со Сбербанком на приём платежей по QR кодам? Оставляйте Ваши вопросы в комментариях ниже.